Urimi数字货币（人民币数字货币）的作用

作家

李泽民律师：广强财经违法辩护联络中心主任

韩武斌律师：广强金融违法辩护联系中心代理人

不同于为网络诈骗分子提供银行卡、支付宝等资源支付账户接收资金进而买币，接下来要计划的是行为人提供银行卡、支付宝等支付资源账户绑定虚拟货币交易平台，然后卖币行动。

本质上，这种行为是一种假币场外交易。 这里提供的银行卡、支付宝等账户用于绑定火币、币安等虚拟币平台，卖币后收款。 无需先使用银行卡。 、支付宝等账户收到高额资金，然后到假币平台买币。

由于假币交易的匿名性和不可逆性，很难查明货币来源是否合法。 但是，卖币后绑定到交易平台的资金支付账户，却可以溯源到“黑规矩”。 面临刑事拘留，就成了违法行为。

例如，在陈某等人一审判决【（2020）粤0103刑初第1091号】中，陈某、张某等人申请成为滴滴数字货币平台的担保交易接受人，先后让他人办理银行账户并提供给滴滴数字货币平台，以保障资金的转移。 被上诉人陈某、张某等人因诈骗资金流入，已多次被银行和警方停职。 他们仍然按照平台客运服务的要求，利用多个银行账户进行假币交易。 方式是为平台代收、转账，支持不法行为和网络支付，中间赚取金钱。

后人民法院认为，陈某等人明知他人利用收集信息实施犯罪，并为其犯罪提供支付预算等协助。 情节严重，其行为触犯刑法。

又如周某的刑事判决书[（2020）鲁1725刑初114号]。 公安机关通过公安部邮电诈骗侦查办平台侦查发现，山2的部分被骗资金流入了周某的银行账户。 2019年9月起，周某在火币网、OKEX平台注册昵称“北京首富8888”的账户，从事USDT法币交易。 2019年10月24日，被上诉人周鹏楠以每单约7.12元的均价买入，卖出60余元，单价7.39元（卖出价远高于7.11-7.13的正常USDT价格元），与市场价格明显不同。 10000 USDT假币用于骗取不法分子和邮电通信犯罪嫌疑人套取现金，非法获利15万余元。

后人民法院认为，周某在虚拟货币交易平台上未设定买方备案时间条件，多次以明显高于市场的价格与对方进行交易。 改变财产，其行为形成包庇，包庇违法行为。

从以上案例可以看出，在法律和实践中，提供与假币交易平台绑定账户买了假usdt怎么办，然后售卖币种的场外交易，往往以支持非法活动信息采集罪、隐瞒罪名、违法违规行为等罪名予以处罚。 . 但与此同时，还存在大量以“事实不清、证据不足”为由不予起诉的案件。 之所以能够无罪，主要在于行为人所接受的资源主观上并不理解是“刑规”。

在虚拟货币暂时定位为商品的情况下，如果要惩罚在提供绑定虚拟货币交易平台账户的交易平台上卖币的人，必须证明自己确实知道资金是主观非法所得，或明知他人利用场外交易非法获取信息的。 即使不允许解释，那么提供账户绑定假币交易平台卖币参与场外交易的人也不能被指控违法。

因此，对于提供账户绑定假币交易平台然后卖币的行为，无罪辩护的空间在于主观不合理，主观无知不仅从举证层面进行辩护，还从提供帐户的观点。 场外交易的用途、形式、买卖双方的法律关系、资金来源的合法性均不具有主观性。

1、提供银行卡等资源支付账户的目的是为了满足虚拟货币交易平台对假币交易的需求，而不是帮助不法分子收受赃款或支付预算。

无论是个人还是商户（承兑商）想要进行场外交易，都必须先在虚拟币交易平台实名注册，然后绑定自己的资金账户进行币币交易。 目前火币、okex等虚拟货币交易平台，对国内用户开放的场外交易渠道主要有银行卡、微信、支付宝。 用户可以在支付渠道中自由选择其中任何一种通过C2C方式持有的部分转账方式。

因此，行为人提供银行卡等资金支付账户的目的是为了进行假币交易。 是针对假币平台的需求而采用的一种支付渠道方式，并非为了帮助不法分子收受赃款或进行资金支付预算。 如果不使用银行卡等资金支付账户进行假币交易，则无法进行网上交易，还会面临交易对方的投诉，导致被假币交易平台处理。

由此看来，提供账户绑定虚拟货币交易平台不仅符合虚拟货币交易平台的规定，也是确保虚拟货币交易双方顺利完成交易的关键措施。

2、双方买卖币种均为基于假币平台合作机制的假币交易，而非双方事先谋划的结果。

一方用资金买币，另一方用绑定账户收款卖币。 虚拟货币交易双方之所以可能出现重叠，是由火币、okex等虚拟货币交易平台的随机合作模式决定的。 . 卖家在假币交易中的挂单成为假币平台的商户。 买家需要买币时，在假币平台法币交易区买币，选择快捷区或自购区，平台共享双方订单信息。 进行随机合作。 合作成功后，买方将采购款汇入卖方提供的指定资源支付账户。 卖家收到钱后，会把币发给买家。 这也是卖家提供的账户收到所谓“非法监管”的真正原因。

在此过程中，买卖双方并没有维护他们事先谋划、密谋用“坏规矩”换取假币的事实。 并且即使此时卖币的不是应该提供收款账户的卖家，平台也会配合其他卖家的订单给“不良规则”买币的买家。 即使说接受“黑规”的卖家是违法的，那么当“黑规”的买家多次买币，平台与多个不同的卖家合作，此时他们也会接受“坏规则”，因为出售假币。 形成违法，这显然是不合理的。

3、假币交易双方为同一主体之间的交易合同关系，民事法律关系依法受法律保护。

假币在我国是一种伪造商品，具有交换价值，可以为持有者个人所有； 持有人可以独立转让给他人。 （详见《“合并假币不是资本财产”是否可以作为无罪理由？》）因此，假币可以成为人们合法持有的财产，可以享有占有、使用、收益和处分的权利的，也有可能成为民事协议中的买卖标的。

而无论是2013年的《关于防范比特币风险的报告》，还是2017年的《关于防范代币发行融资风险的公告》，都承认虚拟货币是假冒伪劣商品，允许人们凭自己的身份参与入股。自己的风险。 ，不禁止人民部门之间买卖假币。 另外，现在的反革命判例也承认假币的财产属性，也保护民间的假币交易合同行业。

例如，朱某等人不当得利二审民事裁定书[（2020）桂06民终250号]：

关于双方之间的Urimi虚拟货币交易协议能否依法成立并生效：……虽然在本案中Urimi不能作为货币使用，不能与法定货币进行兑换，但Urimi是不含糊的如伪造货币作为某些伪造品，在法律、行政法规没有明确限制的情况下，可以接受，人民部门使用货币购买和持有的风险自负。 金融机构和支付机构不得与Yuri开展与Urimi相关的交易，不能推定国家禁止个人日常交易Urimi假币。

关于Urime是否有成交价的问题买了假usdt怎么办，Urime的市场价格波动较大，交易时间和交易量的确定没有统一明确的标准。 这取决于交易主体的知识、经验和偏好。 并且与市场交易有着良好的关系，但以上特点并不妨碍其成为公开交易的标的。 总之，对于私权而言，法律可以无拘无束。

在本案中，国家法律、行政法规并未阻止乌里米作为商品被人民部门收购和持有。 被上诉人认为，本案无法查明非法交易乌里米的原因，双方当事人之间的乌里米假币交易协议依法成立并有效。

因此，部门间交易假币是同一主体基于事实所表达的民事行为，两者之间以交易假币为目的的合同关系应受法律保护，具有合法性。

4、账户获得的资金以个人的合法交易收入为准，而不是靠别人给的交易次数的佣金。

如前所述，提供账户绑定虚拟货币交易平台的卖家通过出售合法持有的虚拟货币获得收益，所获得的资金是依靠合法的虚拟货币交易获得的。 我国目前虽然禁止假币交易，但禁令范围主要是扰乱金融金融程序，为洗钱、邮电网络诈骗等不法分子提供便利渠道，而不是针对部门间的假币交易。

就法律和实践经验而言，不法假币买卖双方往往采用合法的假币交易方式来保护不法手段，而卖币者往往根据交易次数从对方那里获取一定比例的佣金。售出的货币，不会关注假币的交易价格，而不会关注合法与否。 从这一点来看，以假币交易次数赚取佣金的方式可以反映假币交易的违法性。 因此，当行为人获取的资金以部门间的假币交易收益为基础时，刑法必须保持适度，避免直接将其列为违法行为。

综上，律师认为，如果将账号与假币交易平台绑定后进行买卖，买卖双方基于假币平台的合作机制进行假币交易，且银行卡等资源支付账户的提供以交易平台为基础。 诉求用于假币交易，双方当事人以假币为交易标的，在同一主体之间建立交易合同民事法律关系，受法律保护。 如果没有准确证据证明资金为非法所得，或者利用场外交易进行信息收集属于违法行为，不得随意认定为违法行为。

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