欧美推出SWIFT后，比​​特币会是俄罗斯的救星吗？

分析认为，将俄罗斯踢出SWIFT体系是西方国家最严厉的金融措施之一，将对俄罗斯的对外贸易和国际结算产生巨大影响。

国际货币基金组织在一份报告中指出，比特币和加密货币的快速发展可能会影响国际金融体系。同时，外媒在报道中指出，比特币等加密货币近年来的快速发展，可能为俄罗斯提供了规避制裁的手段。“与传统金融体系一样，俄罗斯可以使用加密货币来规避和应对这种制裁，”区块链分析公司chain analysis的国际政策负责人卡罗琳马尔科姆说。

事实上，对于这一天，俄罗斯可能已经“未雨绸缪”。问题是，加密货币会成为俄罗斯逃避制裁的“救星”吗？

俄罗斯是世界第三大比特币挖矿中心

拥有全球 12% 的加密货币市场

2021 年 10 月，美国政府警告称，加密货币等数字资产可能会广泛削弱美国制裁的有效性。“这些技术提供了在金融系统之外持有和转移资金的机会，”美国财政部在一份报告中说。“它们还允许我们的竞争对手建立新的金融和支付系统，削弱美元的全球地位。”

外媒分析指出，美国和欧盟的制裁严重依赖银行执行。如果受制裁的企业或个人进行以美元或欧元等传统货币计价的交易，银行有责任标记和阻止这些交易。然而，数字货币的爆炸式增长使受制裁的实体能够绕过全球银行系统并在不被银行监管机构发现的情况下完成交易。

位于俄罗斯布拉茨克的加密货币挖矿公司 BitRiver 的机房设备 “如果俄罗斯人决定不使用加密货币以外的任何货币，他们可以有效地避免几乎所有的制裁。我相信他们已经在这样做了。” 监管专家德斯顿说。据外媒分析，俄罗斯可以使用多种与加密货币相关的工具来规避制裁，但关键是要找到一种不使用美元的交易方式。此外，加密货币的透明度基于区块链，俄罗斯可以开发新工具来帮助隐藏交易记录。

根据剑桥另类金融中心的数据，俄罗斯是继美国和哈萨克斯坦之后的第三大比特币挖矿中心。根据俄罗斯当地媒体 The Bell 援引政府分析中心的报道比特币在俄罗斯合法吗，俄罗斯在全球加密市场的份额约为 12%。去年全球加密货币市场的平均市值为 1.87 万亿美元，俄罗斯的份额约为 2140 亿美元。

Chainalysis 的研究表明，近年来经常受到制裁的一些东欧国家是与犯罪活动相关的加密货币交易量最高的地区之一。其中，用于非法交易的“暗网”在 2020 年流入了创纪录的 17 亿美元的加密货币，其中大部分是比特币。它还指出，东欧“暗网”市场的增长几乎完全归功于俄罗斯暗网平台 Hydra。今年 2 月，Chainalysis 在一份报告中表示，Hydra 是“迄今为止世界上最大的暗网市场，其 2020 年的收入将占全球暗网市场收入的 75% 以上。”

事实上，俄罗斯可能已经在为这一天做准备。

位于俄罗斯布拉茨克的用于加密货币挖掘服务的 BitRiver 数据中心。前联邦检察官兼法拉利律师事务所华盛顿反洗钱和制裁业务律师迈克帕克说，认为俄罗斯没有预料到这一点是天真的。“俄罗斯有很多时间来考虑这一具体后果”。

2014年克里米亚事件后，俄罗斯7家大型银行被SWIFT系统淘汰，对俄罗斯金融业造成不同程度的冲击，大量商业活动陷入停滞。此后比特币在俄罗斯合法吗，俄罗斯一直在推动“去美元化”进程。

2015年，俄罗斯国际支付系统发行了第一张符合俄罗斯国内支付系统标准的银行卡“mirka”。随后，俄罗斯迅速建立了自己的支付系统和金融信息交换系统，从根本上为俄罗斯去美元化的金融基础设施奠定了基础。

2020年10月，俄罗斯中央银行在一份报告中提出了“数字卢布”的构想，称这将减少对美国的依赖，更好地规避制裁，并允许俄罗斯实体与境外任何国家或国家进行交流国际银行体系。其他愿意交易数字货币的交易对手也这样做。2月15日，就在俄乌危机升温之际，俄罗斯央行宣布开始测试其计划中的央行数字货币——数字卢布平台。

此外，据央视新闻报道，当地时间2月8日，俄罗斯政府内部人士透露，在俄罗斯是否会全面禁止数字货币的使用、交换和流通数月争执后，俄罗斯政府已批准数字货币的流通。货币。

通过监管立法的概念。俄罗斯政府相关部门将严格监管加密数字货币在国内的市场流通，进一步保障普通投资者的权益。

外媒分析认为，俄罗斯可以使用多种与加密货币相关的工具来规避制裁，但关键是要找到一种不使用美元的交易方式。此外，加密货币的透明度建立在区块链之上，俄罗斯可以开发新工具来帮助隐藏交易记录。

加密货币能否成为俄罗斯的“救世主”？

不过，虽然“未雨绸缪”已经开始，但加密货币能否成为俄罗斯的“救世主”仍存疑。

外媒26日的分析指出，比特币等加密货币确实可以帮助资金绕过银行系统，更容易地在全球范围内转移，但这并不意味着它可以帮助俄罗斯避免国际制裁。因为使用加密货币大规模跨境转移资金是不现实的。尽管加密货币的转移和交易速度非常快，但每笔交易记录都存储在区块链上，任何人都可以读取，任何人都无法伪造或破坏。

“问题在于可以实时跟踪加密货币的移动。在过去的几年里，追踪加密活动出现了一些技术突破，无论是简单的交易活动还是旨在掩盖资金来源的机制。” Chainalysis 北美公共政策总监 Salman Banae 解释说。

马尔科姆还表示，加密货币并没有为俄罗斯提供逃避制裁的“灵丹妙药”，因为与传统金融系统一样，加密货币生态系统也可以采取措施识别来自“受制裁实体”的交易。华盛顿律师事务所 Wickett Pingerde 的合伙人 Zachary Goldman 认为，加密货币为调查人员提供了“前所未有的透明度”，并且在某些方面比涉及现金或其他实物的调查更容易。

2021 年 9 月，美国财政部首次将数字货币交易所列入制裁名单。美国官员表示，这家名为 Suex OTC 的交易所在捷克共和国注册，但与俄罗斯关系密切。2021 年 11 月，第二家数字货币交易所 Chatex 被添加到美国财政部的制裁名单中。

伤敌一千，自伤八百

美国“杀手锏”或刺激全球经济加速去美元化

虽然一些专业人士称从 SWIFT 系统中退出的制裁是“金融核武器”，但政策专家表示，这种描述“被严重夸大了”。他们认为，将俄罗斯银行踢出 SWIFT 系统不会像直接制裁俄罗斯银行那样有效。

▲SWIFT国际结算系统

他们指出，美国和欧盟一直不愿对俄罗斯动用这个“杀手锏”的原因之一是，一旦俄罗斯银行被踢出去，可能会引发美国政客和企业不愿意的经济形势。去挑衅。震惊。还有一个更为复杂和重要的因素，就是对美元作为全球储备货币地位的焦虑。

分析人士指出，从长远来看，此类制裁可能会导致新兴市场转向基于区块链的系统，从而减少全球对以美国为中心的国际货币体系的依赖。总之，针对 SWIFT 系统的制裁可能会刺激世界经济加速“去美元化”。

▲ 分析人士指出，从长远来看，美国对俄罗斯的制裁可能会减少世界对以美国为中心的国际货币体系的依赖

今天，全球 200 多个国家/地区的 1.10,000 家金融机构使用 SWIFT 进行支付和证券转账。该系统位于比利时，部分传达了 SWIFT 的“需要严格维护的中立性”的宗旨。但事实上，SWIFT 的大部分交易都以美元结算，这有助于巩固美元作为全球储备货币的地位，同时赋予美国对全球经济的巨大影响力，使美国政府能够以折扣利率借款，从而使联合各国背负着超过30万亿美元的巨额债务，并通过惩罚性货币政策对外国施加影响。

此前，美国曾两次利用影响力将伊朗踢出 SWIFT。最终，这两项制裁都达到了通过限制国际贸易来削弱伊朗经济的“预期”。但与此同时，即使是美国的盟友也开始想要“疏远”SWIFT，因为他们知道他们的银行对 SWIFT 的依赖程度，并希望转向不以美元为中心的替代方案。

例如，2018 年，在解释为什么欧洲需要自己版本的 SWIFT 时，时任德国外长 Heiko Maas 表示，“我们必须增加欧洲在贸易、经济和金融政策方面的自主权和主权。” 报告指出，通过近几年的建设，全球已经有很多系统可以替代SWIFT。欧盟和俄罗斯已经建立了自己的系统，以及基于区块链的新兴替代方案，例如 Ripple。

但众所周知，最难的不是建立新系统，而是让会员银行加入并接受新系统。因此，外媒报道和分析认为，美国将俄罗斯踢出SWIFT的做法可能会引发连锁反应，让一些国家真正开始采用替代系统。